Em um mercado em que o cliente financeiro muda mais rápido do que as instituições conseguem acompanhá-lo, entender novos comportamentos e antecipar tendências virou uma questão de sobrevivência.

E é justamente esse o pano de fundo do Congresso Internacional Planejar 2025, que vai reunir, em 4 de novembro, executivos, planejadores e especialistas no Hotel Unique, em São Paulo, para discutir o futuro do planejamento financeiro pessoal no Brasil.

O encontro, promovido pela Associação Brasileira de Planejamento Financeiro, Planejar, coloca em debate temas como reforma tributária, ética profissional, sucessão patrimonial e o papel da tecnologia nas decisões de investimento. Ao todo, o evento deve reunir mais de 1.200 participantes, entre profissionais certificados, reguladores e gestores de mercado.

Com o mote “O entendimento que gera valor: o novo cliente e o papel do planejamento financeiro num mundo em evolução”, o congresso propõe uma reflexão sobre quem é o novo investidor brasileiro, como ele se comporta e quais habilidades o planejador precisa desenvolver para atender a essa nova realidade.

Pesquisa investidor brasileiro

Logo na abertura, a Planejar vai apresentar uma pesquisa inédita realizada em parceria com o Datafolha, traçando o comportamento financeiro dos brasileiros. Ou seja, como eles lidam com investimentos, previdência e sucessão familiar.

Além disso, o estudo também vai mostrar como os brasileiros se planejam financeiramente. E isso dentro de um contexto geral, ou seja, como estão se planejando para aposentadoria, alcançar sonhos, entre outros fatores.

Os resultados prometem ajudar o setor a entender o que motiva as decisões de quem poupa e investe, além de mapear gargalos de educação financeira no país.

O que vem pela frente

A programação se divide entre plenárias e painéis temáticos, com nomes de destaque do mercado. Entre os debates do Congresso Internacional Planejar 2025 de maior interesse estão:

• Reforma tributária e mercado de capitais: discussão sobre os efeitos das novas regras fiscais nas estratégias de investimento e planejamento financeiro, com participação de Bruno Funchal (Bradesco Asset Management) e Isac Costa (advogado e professor do Insper).
• Planejador independente: debate dedicado à construção de negócios escaláveis fora das grandes instituições, com representantes da Gorila, Nossa e Fin-Track$.
• Conexões entre gerações futuras: painel mostrará como aproximar gerações e fortalecer laços entre famílias e planejadores, com Amy Osborne, da Franklin Templeton.
• Tendências em investimentos: conversa entre executivos da B3, Hashdex, PicPay Seguros e Itaú, sobre ativos emergentes e desafios do mercado em 2026.
• Governança familiar e sucessão patrimonial: abordagens práticas sobre estruturação de heranças, filantropia e perpetuação de patrimônio.
• Ética e regulação: presença de CVM e Anbima em um debate sobre fronteiras entre consultoria e assessoria de investimentos.
• Cenário 2026: análise macroeconômica e política com Murillo de Aragão (IBDL / Arko Advice) e Zeina Latif (Gibraltar Consulting), projetando riscos e oportunidades para o próximo ciclo econômico.

Outro destaque é a palestra “Planejador 5.0”, que propõe discutir as competências que serão exigidas do profissional financeiro do futuro.

Um retrato do mercado em transformação

Mais do que um evento de atualização técnica, o Congresso Planejar reflete um movimento de reposicionamento do planejamento financeiro no país. O foco deixa de ser apenas na rentabilidade e passa a incluir aspectos comportamentais, sucessórios e de propósito. Um sinal de maturidade em um mercado que cresce em relevância e complexidade.

Sobre o Congresso Internacional Planejar 2025

Data: 4 de novembro de 2025
Local: Hotel Unique – Av. Brigadeiro Luís Antônio, 4700, São Paulo (SP)
Horário: das 8h às 18h
Formato: Presencial, com transmissão online
Inscrições e programação completa: clique aqui